Com o início do ano novo, muitos já começaram a trabalhar para cumprir as resoluções de ano novo - seja ir à academia com mais frequência ou para ter mais conhecimento financeiro. Quando se trata de desenvolver um plano financeiro, em minha experiência, muitos deixam de determinar seus valores e objetivos como um primeiro passo vital e, em vez disso, concentram-se em um plano de ação imediato. Embora isso seja importante, estabelecer uma justificativa para seu plano de ação é igualmente crítico.

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Aqui estão cinco perguntas para ajudá-lo a definir o que você mais valoriza e como esses valores podem se relacionar com seu plano financeiro mais amplo.

5 perguntas para ajudá-lo a definir sua base para o sucesso financeiro

Quais são os seus valores essenciais e quais são os objetivos deles? Desafio você a escrever rapidamente as cinco primeiras coisas que vêm à mente, depois deixar a lista de lado e revisá-la em uma semana. Você pode descobrir que ele reflete com precisão seus valores essenciais ou perceberá que precisa de um pouco de edição para chegar à sua lista autêntica. Depois de finalizar sua lista, explore quais metas financeiras específicas podem se alinhar com seus valores. Por exemplo, se um valor fundamental é garantir que sua família seja sustentada após sua morte, então uma meta potencial pode ser atualizar ou estabelecer uma apólice de seguro de vida.

O que você gosta de fazer agora e gostaria de continuar fazendo na aposentadoria? Seja específico sobre o que lhe dá alegria. Talvez seja uma viagem anual em família ou saídas mensais para o jogo de bola ou teatro. Se isso é algo que você planeja continuar na aposentadoria, é importante levar isso em consideração quando começar a economizar. Também pode ser útil imaginar como será seu estilo de vida quando você se aposentar - é mais luxuoso ou semelhante a como você está vivendo agora?

Onde você estará em cinco anos ou mais? Esta é uma boa pergunta para qualquer idade. Para quem é solteiro, cinco anos pode significar se casar e / ou comprar uma casa. Para os pais jovens, pode ser uma mudança de emprego ou o crescimento da família. Para os aninhados vazios, todo um outro conjunto de metas pode evoluir. Embora cinco anos possam parecer um tempo distante, pode surgir rapidamente em você. É por isso que é importante começar a se preparar agora, para que você esteja pronto para quaisquer eventos importantes da vida.

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Qual é a sua definição de ser rico e como você vê a construção de sua riqueza? Considere cuidadosamente sua definição de riqueza. É simplesmente uma questão de ter o suficiente? Ao reconhecer o que riqueza significa para você, você terá uma visão melhor de como pode começar a alcançá-la. Talvez seja investindo e economizando, ou a eventual venda de seu negócio.

O que você gostaria que fosse o seu legado e quais ativos você representaria para os outros? Ponderar sobre seu legado é um exercício que o deixará animado para alcançar seus objetivos. Ter mais do que o suficiente para si mesmo e deixar o excesso de riqueza para os outros é uma meta nobre. Considere quais bens você gostaria de deixar para seus herdeiros, uma instituição de caridade específica ou até mesmo ambos.

Se você dedicar um tempo agora para entender o que está buscando na vida, isso o ajudará muito a manter seus objetivos. Não há melhor momento do que um novo ano para se concentrar em seu caminho para o sucesso financeiro futuro.

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Kristen Fricks-Roman CFP®, CRPS®, é consultor financeiro e vice-presidente sênior da Morgan Stanley Wealth Management, Atlanta. Ela pode ser contatada em[email protegido].

As informações contidas neste artigo não são uma solicitação de compra ou venda de investimentos. Qualquer informação apresentada é de natureza geral e não se destina a fornecer consultoria de investimento individualizada. As estratégias e / ou investimentos referenciados podem não ser adequados para todos os investidores, pois a adequação de um determinado investimento ou estratégia dependerá das circunstâncias e objetivos individuais de um investidor. As opiniões aqui expressas são de responsabilidade do autor e podem não refletir necessariamente as opiniões do Morgan Stanley Wealth Management ou de suas afiliadas. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, membro SIPC.