Desordem. Coletivamente, parece que estamos nos afogando nisso - incluindo a papelada acumulando-se em todas as superfícies disponíveis enquanto espera para ser arquivado e armazenado adequadamente.

Não é de se admirar, então, que a organização seja uma tendência em alta. Você pode aprender como limpar a desordem e liberar as coisas que não lhe dão mais alegria assistindo a um reality show popular, lendo um livro ou fazendo um curso online.

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Mas e quanto a todo aquele papel e as informações financeiras e pessoais confidenciais que ele contém? O fato é que se organizar é mais do que estética e diversão. É também uma forma de ajudar a proteger seus dados e ativos.

Colocando seus braços em volta disso

O primeiro passo para se organizar pode parecer uma tarefa árdua: formular um plano para gerenciar todos os seus arquivos, tanto em papel quanto digitais.

Os bancos online e os investimentos estão se tornando cada vez mais comuns, portanto, os painéis de toda a sua vida financeira agora podem estar em um só lugar. Se você tem notas de papel que podem ser facilmente recuperadas on-line, vá em frente e rasgue o papel. Esteja ciente, entretanto, que alguns provedores podem oferecer acesso online a faturas ou extratos apenas por um determinado período de tempo. Se for esse o caso, você pode baixar um PDF do documento digital e armazená-lo em um disco rígido ou em outro local seguro, como uma conta baseada em nuvem que oferece criptografia ou proteções de segurança adicionais.

Conforme compartilho com meus clientes, pode haver alguns documentos que você queira manter em papel, como seu plano financeiro, juntamente com a papelada legal, de seguros e financeira. Recomendo colocar todos esses documentos importantes em uma pasta grande. (Você também vai querer um perfurador de três furos ou pastas organizacionais que já tenham furos.) E você pode aproveitar as vantagens de um organizador de registros familiares. Morgan Stanley tem sua própria versão para clientes, mas existem várias fontes que oferecem esses organizadores no mercado.

A segunda etapa para se organizar é crítica para o processo. Você precisará ser proativo em relação à segurança de seus documentos em papel e digitais.

Por que a segurança é tão importante

Existem algumas etapas que você pode seguir para ajudar a proteger seus dados.

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  • Use uma rede privada virtual (VPN) em vez de um ponto de acesso Wi-Fi público para acessar seus arquivos quando estiver fora de casa ou do escritório. Além disso, evite cabos de carregamento ou portas USB disponíveis publicamente.
  • Mantenha seu software, sistema operacional e navegador atualizados e instale as atualizações de segurança assim que forem lançadas.
  • Armazene documentos financeiros com segurança e destrua-os antes de descartá-los. [1]

Arrumar sua vida financeira pode não apenas diminuir sua desordem. Também pode trazer mais confiança e até alegria. Não é hora de você sentir isso?

Kristen Fricks-Roman é consultora financeira da Divisão de Gestão de Patrimônios do Morgan Stanley em Atlanta. As informações contidas neste artigo não são uma solicitação para comprar ou vender investimentos. Qualquer informação apresentada é de natureza geral e não se destina a fornecer consultoria de investimento individualizada. As estratégias e / ou investimentos referenciados podem não ser adequados para todos os investidores, pois a adequação de um determinado investimento ou estratégia dependerá das circunstâncias e objetivos individuais de um investidor. Investir envolve riscos e sempre existe a possibilidade de perder dinheiro ao investir. As opiniões aqui expressas são de responsabilidade do autor e podem não refletir necessariamente as opiniões do Morgan Stanley Wealth Management ou de suas afiliadas. As informações contidas neste documento foram obtidas de fontes consideradas confiáveis, mas não garantimos sua precisão ou integridade. O Morgan Stanley e seus consultores financeiros não fornecem consultoria tributária ou jurídica. Antes de investir, os investidores devem considerar se os benefícios fiscais ou outros estão disponíveis apenas para investimentos no plano de poupança da faculdade 529 do estado de origem do investidor. Os investidores devem ler atentamente a declaração de divulgação do programa, que contém mais informações sobre opções de investimento, fatores de risco, taxas e despesas e possíveis consequências fiscais antes de adquirir um plano 529. Você pode obter uma cópia da Declaração de Divulgação do Programa com o patrocinador do plano 529 ou com seu Consultor Financeiro. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, membro SIPC. CRC 2235406 09/18 NMLS # 1279347