Embora minha mãe faleceu há apenas dois anos, dezesseis anos antes, ela teve um incidente de saúde que fez com que sua vida - e a vida de seus filhos e de nossas famílias - mudasse repentinamente. Minha mãe, infelizmente, perdeu a capacidade de falar e escrever. Por mais difícil que tenha sido para nossa família, eu estava extremamente grato por ter sido seu consultor financeiro e executor e, portanto, ciente da maioria de seus assuntos financeiros.

Embora falar sobre dinheiro com os pais possa ser estranho ou parecer uma invasão de privacidade para eles, o envolvimento em conversas proativas e contínuas sobre suas finanças traz muitos benefícios. Ser nomeado executor torna ainda mais importante para você estar informado, porque você será responsável por muitas tarefas administrativas e potencialmente desafiadoras do ponto de vista emocional. Aqui estão algumas diretrizes que podem ajudá-lo a entender melhor sua função e deveres.

Clareza. Talvez a tarefa mais importante como um executor seja revisar o testamento de seus pais agora e fazer perguntas se algo não estiver claro. Dessa forma, você pode ajudar a orientar outras pessoas em suas perguntas, se elas surgirem mais tarde.

Vai. É extremamente importante passar pelos termos do testamento de seus pais para garantir que eles correspondam aos seus ativos financeiros em termos de beneficiários e outros detalhes. Reveja o testamento original e os ativos financeiros ocasionalmente para se certificar de que eles refletem as situações de vida atuais e estão em dia com as leis imobiliárias.

Documentação. Além do testamento, localize os seguintes documentos e itens relacionados: trusts; apólices de seguro; informações de contato do gerente de patrimônio; corretagem e extratos de contas de consultoria; informações de conta bancária; registros militares; cofres e chaves; feitos; declarações de pensão; Documentos da Previdência Social; cartões de crédito e extratos; títulos de residências, carros, barcos e reboques; e outras informações financeiras e de investimento. Organizar os registros de sua família será extremamente benéfico a longo prazo.

Certidão de óbito. Como executor, você provavelmente precisará comprar pelo menos dez cópias da certidão de óbito para mostrar a bancos, seguradoras, provedores de crédito e outros. Você também deve alertar agências governamentais, como a Administração da Previdência Social, sobre a morte de um dos pais e fornecer uma certidão de óbito. Normalmente, o agente funerário ou o escritório de registro municipal local de seus pais podem ajudar com isso.

Sucessões. Normalmente, um testamento deve ser apresentado ao tribunal de sucessões. Seu processo de garantir que um testamento é legítimo e distribuir ativos aos beneficiários pode levar meses ou até anos. No entanto, se seus pais transferiram todos os seus bens para um trust vivo ou outro trust, você pode evitar o inventário. Para quaisquer ativos que não sejam mantidos em um trust, o processo de inventário pode ser necessário.

Conta bancária. Como executor, você pode precisar pagar contas (preencher cheques para pagar despesas como hipotecas, impostos sobre a propriedade, serviços públicos ou cartões de crédito) ou receber fundos (depositar qualquer dinheiro devido a seus pais, como cheques de pagamento, reembolsos de empréstimos pessoais, etc.). abrir uma conta em nome da propriedade. Certifique-se de verificar os talões de cheques e extratos bancários para descobrir o que seus pais estavam pagando ou recebiam regularmente.

Inventário e manutenção de propriedades. Você também pode precisar manter uma casa ou outra propriedade até que ela possa ser distribuída ou vendida. Você é responsável por manter a propriedade pessoal dos pais em segurança, incluindo qualquer coisa em casa ou um cofre. Pode ser necessário fornecer um inventário ou avaliação de propriedade pessoal.

Impostos de propriedade. Se o espólio exceder o valor de exclusão do imposto sobre a propriedade aplicável, o espólio deve apresentar as declarações finais de imposto de renda ao estado e aos governos dos EUA. Mesmo se não houver imposto federal sobre a propriedade devido, pode haver um imposto estadual sobre a morte. As declarações de imposto de propriedade devem ser apresentadas no prazo de nove meses a partir da data da morte. Consulte um fiscal para obter mais informações sobre como lidar com eles.

Desembolso e distribuição de ativos. Depois que todos os impostos, contas e outras dívidas forem pagos, os ativos da propriedade (propriedade, ações, títulos, dinheiro, etc.) serão distribuídos aos beneficiários. É importante obter um recibo de cada beneficiário que indica que eles receberam sua distribuição. Então, como executor, você precisará descartar todos os ativos restantes.

missionária posição

É impossível saber se seus pais serão capazes de transferir gradualmente seus bens e responsabilidades para você ao longo do tempo, ou se você terá que intervir e cuidar de seus assuntos mais repentinamente devido a doença ou morte. De qualquer maneira, você não precisa abordar isso sozinho. Fale com um advogado, contador e / ou consultor fiscal, junto com você ou o consultor financeiro de seus pais. Esses profissionais podem ajudá-lo a compreender e navegar neste processo muitas vezes complicado.

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